Zakaj investirati

Varnost

Z razpršitvijo postane vaša naložba varnejša in donosnejša. 

Naložba v podsklade ILIRIKA Krovnega sklada zaradi svoje razpršenosti zagotavlja v primerjavi z naložbo v posamezni vrednostni papir manjše tveganje (večjo varnost) ob pričakovani enaki donosnosti naložbe oziroma višji donos ob enaki stopnji tveganja.

Dobičkonosnost

Privlačni dolgoročni donosi

Investicijski skladi so dokaz odlične možnosti za generiranje privlačnih donosov. Kljub nihanjem vrednosti enot premoženja podskladov krovnega sklada, na dolgi rok, z rastjo vrednosti enot premoženja, raste tudi vaše premoženje.

Individualnost

Sami izberete podsklade ILIRIKA Krovnega sklada, ki najbolj ustreza vašim potebam in ciljem in brez obdavčitve prehajate med njimi.

Različni podskladi so namenjeni različnim profilom vlagateljev, prav vsak pa lahko med številnimi podskladi izbere ustrezen podsklad ali več podskladov, ki mu bodo v največji meri omogočili dosego zastavljenih finančnih ciljev.

Strokovno upravljanje

Vaša sredstva bodo strokovno upravljali izkušeni upravljalci

Upravljavci sklada in analitiki delajo za vas.

Vlagatelj ima denar investiran na svetovnih kapitalskih trgih, vendar mu ni treba stalno spremljati dogajanja na svetovnih borzah in se odzivati nanj. Za to namesto njega poskrbijo strokovnjaki, ki nenehno spremljajo dogajanja na svetovnih finančnih trgih in pravočasno ukrepajo.

Odprt dostop do globalnih trgov.

Tudi sorazmerno majhna naložba v investicijske sklade lahko vlagatelju omogoči, da svoje premoženje investira v različne finančne inštrumente na finančnih trgih po svetu, kar bi mu bilo sicer zaradi visokih transakcijskih stroškov in drugih omejitev nedosegljivo.

Likvidnost naložbe

Čeprav je naložba v investicijske sklade praviloma dolgoročna, lahko vlagatelj kadar koli unovči svoje točke oz. enote premoženja. Družba za upravljanje je po zakonu dolžna vlagatelju denar izplačati v petih delovnih dneh od prejetja pisnega zahtevka za izplačilo.

Kakšen investitor ste?

Vlaganje sredstev v podsklade ILIRIKA Krovnega sklada je primerno za vse vlagatelje, ki želijo razpršiti naložbe in znižati tveganje ob nespremenjeni pričakovani stopnji donosa, upravljanje premožnja zaupati strokovnjakom, vlagati manjša ali večja denarna sredstva v različnih časovnih obdobjih ter ohraniti stalno likvidnost svojih sredstev.

Vsakdo, ki se odloča za finančne naložbe, bi moral imeti v mislih ciljno vrednost naložb in pripravljenost sprejemanja tveganja.

Priporočljivo je, da si posameznik najprej izdela finančni načrt, ki bi upošteval različne donose, tveganja in scenarije. Na naložbe namreč vpliva veliko dejavnikov, spremembe na finančnih trgih so večkrat tudi nepričakovane in kaj hitro lahko povzročijo izgubo vrednosti naložbe.

Vaše nadaljnje odločitve o izbiri finančnih naložb so vezane glede skupino investitorjev, v katero spadate.

Obstaja več vrst investitorjev:

• previden investitor, ki ga skrbi predvsem varnost naložbe in je pripravljen sprejeti minimalno tveganje;
  
• pragmatičen investitor, ki hoče varnost in donos. Pripravljen je sprejeti manjšo stopnjo tveganja za večji pričakovani donos;  
• investitor, nagnjen k tveganju, ki mu je primarni cilj povečanje kapitala in je pripravljen sprejeti višjo stopnjo tveganja za večji pričakovani donos.

Starejši ljudje si običajno želijo varnejše naložbe, ki prinašajo konstanten denarni tok. To so običajno naložbe v obveznice (ohranjanje glavnice in izplačilo obresti) ali kombinirane naložbe z manjšim delom »manj tveganih« delnic.

Mlajši posamezniki si želijo predvsem večati svoje premoženje, zato se odločajo za bolj tvegane naložbe v pričakovanju večjih donosov. Običajno so to naložbe v delnice, kjer pričakujejo visoko rast vrednosti, tekoča izplačila (dividende) pa so relativno nizka.

Če so vam finančne naložbe nepoznane in nimate izkušenj na tem področju, vam svetujemo, da si že sami poiščete čim več informacij v zvezi s finančnimi naložbami. Nasveti naših strokovnjakov vam bodo sicer zelo koristili, vendar je njihova uporabnost precej odvisna od vašega predhodnega znanja na tem področju.