Nalaganje prihrankov v obvezniški podsklad ILIRIKA Obvezniški je sprejemljivo za mnoge vlagatelje, saj predstavlja ugodno razmerje med donosnostjo in tveganjem.

ILIRIKA Obvezniški

Obvezniški podsklad Modri kapital je bil oblikovan v decembru 2004 in se uvršča v segment obvezniških investicijskih skladov. Na grafu so prikazane relativne spremembe vrednosti VEP.

Za koga je sklad primeren?

Naložba v investicijske kupone podsklada ILIRIKA Obvezniški je primerna tako za vlagatelje brez izkušenj kot tudi za vlagatelje z izkušnjami na kapitalskem trgu. Zanje je značilno, da želijo razpršiti svoje premoženje in so za to pripravljeni sprejeti nizko tveganje s ciljem, da dosežejo v primerjavi z manj tveganimi naložbami (naprimer bančni depoziti ali obveznice z visoko boniteto) višjo donosnost. To pomeni, da je naložba v investicijske kupone obvezniškega podsklada Modri kapital bolj tvegana kot naložba v bančni depozit ter manj tvegana od naložbe v posamezno obveznico. 

Priporočljivo obdobje za varčevanje v podskladu ILIRIKA Obvezniški je pet in več let.  

Vlagatelj lahko kupi investicijske kupone podsklada z denarjem. Tako zbrana sredstva se investirajo v prenosljive vrednostne papirje. Investitorju, ki je kupil investicijski kupon obvezniškega podsklada ILIRIKA Modri kapital, je zagotovljena razpršenost naložb v okviru politike naložb tega investicijskega sklada. 

 

Premoženje podsklada ILIRIKA Obvezniški je razdeljeno na enake enote. Investicijski kupon se lahko glasi na eno ali več enot premoženja podsklada. Investicijski kupon je vrednostni papir, ki se glasi na ime in se ne  more prenašati na drugo osebo s pravnimi posli med živimi.

Upravljanje sklada

S premoženjem podsklada ILIRIKA Obvezniški upravlja družba za upravljanje ILIRIKA DZU, d.o.o., Ljubljana. Za upravljanje prejme določeno provizijo, katere višina je odvisna od  čiste vrednosti naložb vzajemnega sklada. 

Banka skrbnica

Naloga banke skrbnice je nadzor nad poslovanjem sklada. Odgovorna je za dnevni izračun vrednosti enote premoženja, nakupe in prodaje investicijskih kuponov in obračune vplačil in izplačil. Za svoje delo zaračunava  provizijo, ki se izračuna vsak delovni dan kot določen odstotek čiste vrednosti sklada.