Mešani vzajemni sklad ILIRIKA Modra kombinacija vlaga denarna sredstva v delnice dobrih domačih in tujih podjetij. Del premoženja je namenjen za nakup državnih in podjetniških vrednostnih papirjev z zagotovljenim donosom, del pa je v obliki vezanih vlog naložen na bančnih računih, da lahko vlagateljem kadarkoli omogočimo izplačilo vloženega denarja.

ILIRIKA Modra kombinacija mešani

Mešani vzajemni sklad ILIRIKA Modra kombinacija deluje od 18.11.1993 in je v tem času postal eden večjih slovenskih mešanih vzajemnih skladov. Na grafu so prikazane relativne spremembe vrednosti VEP.

Za koga je sklad primeren?

Naložba v investicijske kupone mešanega vzajemnega sklada ILIRIKA Modra kombinacija je primerna tako za vlagatelje brez izkušenj, kot tudi za vlagatelje z izkušnjami na kapitalskem trgu. Zanje je značilno, da želijo razpršiti svoje premoženje in so za to pripravljeni sprejeti srednje tveganje s ciljem, da dosežejo v primerjavi z manj tveganimi naložbami (na primer bančni depoziti ali obveznice z visoko boniteto) nadpovprečno visoko donosnost. To pomeni, da je naložba v investicijske kupone mešanega vzajemnega sklada ILIRIKA Modra kombinacija bolj tvegana kot naložba v bančni depozit ter manj tvegana od naložbe v posamezno delnico. 

 

V mešanem vzajemnem skladu ILIRIKA Modra kombinacija je mogoče varčevati tudi prek VIP življenskega zavarovanja zavarovalnice Tilia.

Priporočljivo obdobje za varčevanje v mešanem vzajemnem skladu ILIRIKA Modra kombinacija je pet in več let. 

Vlagatelj  lahko kupi investicijske kupone vzajemnega sklada z denarjem. Tako zbrana sredstva se investirajo v prenosljive vrednostne papirje. Investitorju, ki je kupil investicijski kupon ILIRIKA Modre kombinacije, je zagotovljena razpršenost naložb v okviru politike naložb tega vzajemnega sklada. 

 

Premoženje mešanega vzajemnega sklada ILIRIKA Modra kombinacija je razdeljeno na enake enote. Investicijski kupon se lahko glasi na eno ali več enot premoženja vzajemnega sklada. Investicijski kupon je vrednostni papir, ki se glasi na ime in se ne  more prenašati na drugo osebo s pravnimi posli med živimi. 

Upravljanje sklada

S premoženjem mešanega vzajemnega sklada Ilirika Modra kombinacija upravlja družba za upravljanje ILIRIKA DZU, d.o.o., Ljubljana. Za upravljanje prejme določeno provizijo, katere višina je odvisna od  čiste vrednosti naložb vzajemnega sklada.

 

Dividende in kapitalski dobički, ki jih sklad ustvari, se ne izplačujejo vlagateljem. Namesto tega se dobiček tekoče vračunava v premoženje vzajemnega sklada in tako povečuje vrednost enote premoženja. 

Banka skrbnica

Naloga banke skrbnice je nadzor nad poslovanjem sklada. Odgovorna je za dnevni izračun vrednosti enote premoženja, nakupe in prodaje investicijskih kuponov in obračune vplačil in izplačil. Za svoje delo zaračunava  provizijo, ki se izračuna vsak delovni dan kot določen odstotek čiste vrednosti sklada.