Razpršenost naložb vzajemnega sklada zmanjšuje izpostavljenost vlagatelja k tveganju, ki ga prinaša naložba v vzajemni sklad.

Naložbe sklada so usmerjene v enote oziroma delnice drugih (ciljnih) investicijskih skladov ter v depozite. Pri tem ima vzajemni sklad naložena sredstva v pretežno takšne druge (ciljne) investicijske sklade, katerih premoženje sestavljajo lastniški vrednostni papirji (delnice) ali dolžniški vrednostni papirji (obveznice).

Naložbe, ki kotirajo v tuji valuti, lahko v razmerah velikih nihanj valutnih tečajev povzročijo tudi spremembo vrednosti enote premoženja vzajemnega sklada.

ILIRIKA Globalni sklad skladov

Za koga je sklad primeren?

Naložba v investicijske kupone podsklada ILIRIKA Modri sklad skladov je primerna za vlagatelje brez izkušenj, kot tudi za vlagatelje z izkušnjami na kapitalskem trgu. Za vse te vlagatelje je značilno, da želijo razpršiti svoje premoženje in so za to pripravljeni sprejeti srednje tveganje s ciljem, da dosežejo v primerjavi z manj tveganimi naložbami (npr. bančni depoziti) nadpovprečno visoko donosnost. To pomeni, da je naložba v investicijske kupone vzajemnega sklada ILIRIKA Modri sklad skladov bolj tvegana kot naložba v bančni depozit ter manj tvegana od naložbe v posamezno delnico.

Priporočljivo obdobje za varčevanje v vzajemnem skladu ILIRIKA Modri sklad skladov je pet in več let.

Vlagatelj lahko kupi investicijske kupone podsklada z denarjem. Tako zbrana sredstva se investirajo v prenosljive vrednostne papirje. Investitorju, ki je kupil investicijski kupon podsklada ILIRIKA Modri sklad skladov, je zagotovljena razpršenost naložb v okviru politike naložb tega vzajemnega sklada.

Upravljanje sklada

S premoženjem podsklada ILIRIKA Globalni sklad skladov upravlja ILIRIKA DZU, d.o.o., Ljubljana. Za upravljanje prejme določeno provizijo, katere višina je odvisna od  čiste vrednosti naložb podsklada. 

Premoženje podsklada ILIRIKA Globalni sklad skladov je razdeljeno na enake enote. Investicijski kupon se lahko glasi na eno ali več enot premoženja vzajemnega sklada. Investicijski kupon je vrednostni papir, ki se glasi na ime in se ne  more prenašati na drugo osebo s pravnimi posli med živimi. 

Banka skrbnica

Naloga banke skrbnice je nadzor nad poslovanjem podsklada. Odgovorna je za dnevni izračun vrednosti enote premoženja, nakupe in prodaje investicijskih kuponov in obračune vplačil in izplačil. Za svoje delo zaračunava  provizijo, ki se izračuna vsak delovni dan kot določen odstotek čiste vrednosti podsklada.